目 錄
案例一
鎮(zhèn)江法院：減控并舉助力企業(yè)信用修復(fù)
案例二
吳江法院：“執(zhí)破”融合促進(jìn)市場(chǎng)主體退出
案例三
新沂法院：構(gòu)建企業(yè)信用修復(fù)長(zhǎng)效機(jī)制
推進(jìn)企業(yè)信用修復(fù)典型案例之一
鎮(zhèn)江法院：減控并舉助力企業(yè)信用修復(fù)
自去年6月鎮(zhèn)江法院開(kāi)展企業(yè)信用修復(fù)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，全市兩級(jí)法院共為2778家企業(yè)進(jìn)行了信用修復(fù)，為鎮(zhèn)江城市信用綜合評(píng)價(jià)的大幅提升作出了積極貢獻(xiàn)。
一方面，暢通出口“減存量”，幫助企業(yè)提振“信”心
一是突出“準(zhǔn)”字，做到因企施策、分類(lèi)推進(jìn)。根據(jù)失信企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和履行意愿，視情將其納入 “幫扶”“退出” “約束”三類(lèi)清單，采取差別化措施，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)修復(fù)。對(duì)經(jīng)營(yíng)狀況尚可，尤其是有發(fā)展?jié)摿吐男幸庠傅钠髽I(yè)，經(jīng)屬地政府甄別后，并由屬地政府主導(dǎo)和債權(quán)人達(dá)成協(xié)議，或取得債權(quán)人的諒解，申請(qǐng)退出失信名單；對(duì)已被注銷(xiāo)、吊銷(xiāo)和多年不經(jīng)營(yíng)、不年審等“僵尸企業(yè)”，依法啟動(dòng)強(qiáng)制退出失信企業(yè)名單；對(duì)擬通過(guò)破產(chǎn)和解、重整、清算的企業(yè)，及時(shí)啟動(dòng)“執(zhí)轉(zhuǎn)破”的程序。截至目前，通過(guò)執(zhí)行和解方式為624家企業(yè)修復(fù)信用，以無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行和“執(zhí)轉(zhuǎn)破”方式退出失信企業(yè)2130家。
二是緊盯“嚴(yán)”字，做到程序到位、依法依規(guī)。嚴(yán)守法律規(guī)定的原則、標(biāo)準(zhǔn)和程序，無(wú)論納入或退出失信被執(zhí)行人名單均須符合法定的實(shí)質(zhì)性要件和程序性要件。一方面，堅(jiān)持嚴(yán)格依法執(zhí)行，嚴(yán)懲失信絕不縱容，對(duì)于確實(shí)存在惡意逃避執(zhí)行等情形確需“納失”的企業(yè)，堅(jiān)決不予退出失信名單；另一方面，在嚴(yán)懲失信的同時(shí)，依法依規(guī)地幫助“納失”企業(yè)修復(fù)信用。對(duì)每一個(gè)失信企業(yè)的信用修復(fù)都按法定程序，除重新發(fā)起查詢(xún)外，還書(shū)面告知申請(qǐng)人舉證責(zé)任和異議權(quán)。丹陽(yáng)法院在三個(gè)多月內(nèi)，向申請(qǐng)人發(fā)出書(shū)面告知書(shū)近5萬(wàn)份，對(duì)每一個(gè)失信企業(yè)治理的卷宗材料都裝訂成冊(cè)、歸檔備查。
三是守住“穩(wěn)”字，做到慎重認(rèn)定、釋明在先。以審慎的認(rèn)定和到位的釋明，贏得當(dāng)事人認(rèn)可，穩(wěn)妥推進(jìn)信用修復(fù)。慎重認(rèn)定失信企業(yè)無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，凡被執(zhí)行企業(yè)停產(chǎn)歇業(yè)的，須再次向申請(qǐng)執(zhí)行人發(fā)送《提供財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索通知書(shū)》，視情再做判斷。將失信對(duì)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和發(fā)展造成的不利影響向失信企業(yè)釋明到位；對(duì)短期經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)“放水養(yǎng)魚(yú)”，幫助提升失信企業(yè)償債能力，同時(shí)向債權(quán)人釋明到位；告知債權(quán)人企業(yè)退出失信，其法定代表人等并不當(dāng)然解除限高，爭(zhēng)取得到債權(quán)人理解。丹陽(yáng)法院在退出1446家失信企業(yè)后，沒(méi)有發(fā)生一起提出執(zhí)行異議的案件。
另一方面，把好入口“控增量”，推動(dòng)形成長(zhǎng)效常治
一是建立主動(dòng)履行正向激勵(lì)機(jī)制。將被執(zhí)行人按照督促履行通知或執(zhí)行通知履行義務(wù)、與執(zhí)行申請(qǐng)人達(dá)成和解協(xié)議和積極配合法院處置財(cái)產(chǎn)等情形均認(rèn)定為主動(dòng)履行。拓展信用激勵(lì)措施，為主動(dòng)履行義務(wù)的被執(zhí)行人出具《主動(dòng)履行生效法律文書(shū)證明》、向地方信用管理部門(mén)推送誠(chéng)信信息、及時(shí)屏蔽失信信息、解除限高措施，樹(shù)立“守信激勵(lì)、失信懲戒”導(dǎo)向。
二是建立“一督促三預(yù)告”制度。對(duì)不履行調(diào)解書(shū)、執(zhí)行和解協(xié)議等情形的被執(zhí)行人，在受理執(zhí)行申請(qǐng)立案前，向債務(wù)人發(fā)送《督促履行通知書(shū)》，防止因非故意不履行被強(qiáng)制執(zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中，全程告知被執(zhí)行人不履行義務(wù)可能面臨的懲戒后果，采取懲戒措施或強(qiáng)制措施前，向被執(zhí)行人發(fā)送預(yù)納失、預(yù)限高、預(yù)處罰通知書(shū)，切實(shí)做到以勤督促防失信、以控納失減失信。
三是建立常態(tài)化慎重納失制度。嚴(yán)格把握信用懲戒適用范圍，對(duì)符合已足額保全、提供有效擔(dān)保、履行順序在后等四類(lèi)情形的企業(yè)，原則上不再采取失信懲戒措施。落實(shí)失信懲戒寬限期制度，對(duì)擬采取失信懲戒措施的企業(yè)，視情給予一至三個(gè)月的履行寬限期。
推進(jìn)企業(yè)信用修復(fù)典型案例之二
吳江法院：“執(zhí)破”融合促進(jìn)市場(chǎng)主體退出
近年來(lái)，吳江法院實(shí)施“五化”工作法，深化“執(zhí)轉(zhuǎn)破”機(jī)制創(chuàng)新，緊扣“與個(gè)人破產(chǎn)制度功能相當(dāng)試點(diǎn)”工作，打造“執(zhí)破”融合、“企個(gè)”并進(jìn)新局面，助力法治化營(yíng)商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。
一、開(kāi)展“五化”工作，深化“執(zhí)轉(zhuǎn)破”機(jī)制創(chuàng)新
自2019年4月起，在執(zhí)行指揮中心組建“執(zhí)轉(zhuǎn)破”專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，集中負(fù)責(zé)“執(zhí)轉(zhuǎn)破”案件移送、審查及簡(jiǎn)單破產(chǎn)案件審理，形成“五化”工作法：
（一）執(zhí)行分案區(qū)別化。團(tuán)隊(duì)法官優(yōu)先辦理“執(zhí)轉(zhuǎn)破”概率較高的涉職工工資類(lèi)案件、企業(yè)被執(zhí)行人涉及在執(zhí)案件數(shù)3件以上或終本案件數(shù)5件以上的執(zhí)行案件，及時(shí)啟動(dòng)“執(zhí)轉(zhuǎn)破”程序。
（二）調(diào)查識(shí)別前置化。將“執(zhí)轉(zhuǎn)破”調(diào)查識(shí)別前置到執(zhí)行立案階段，根據(jù)涉案數(shù)量、案件標(biāo)的、財(cái)產(chǎn)情況三個(gè)核心指標(biāo)，篩選出符合移送條件的企業(yè)被執(zhí)行人。
（三）征詢(xún)移送集中化。定期征詢(xún)其他執(zhí)行法官意見(jiàn)，填報(bào)擬移送破產(chǎn)審查被執(zhí)行人名單，注明移送原因和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)擬移送破產(chǎn)審查的案件，集中進(jìn)行征詢(xún)、釋明，統(tǒng)一制作移送材料和文書(shū)。團(tuán)隊(duì)在3年內(nèi)共移送破產(chǎn)審查案件421件。
（四）釋明引導(dǎo)精準(zhǔn)化。精準(zhǔn)選擇后順位查封普通債權(quán)人、職工債權(quán)人為詢(xún)問(wèn)對(duì)象，釋明破產(chǎn)程序效益。強(qiáng)化執(zhí)行程序與破產(chǎn)挽救程序銜接，對(duì)具備破產(chǎn)原因但有挽救價(jià)值的企業(yè)被執(zhí)行人，引導(dǎo)直接移送破產(chǎn)重整、和解審查。
（五）移送審理一體化。團(tuán)隊(duì)法官承辦“執(zhí)轉(zhuǎn)破”簡(jiǎn)案，繁案則分流至破產(chǎn)庭辦理，實(shí)現(xiàn)“執(zhí)轉(zhuǎn)破”案件的“繁簡(jiǎn)分流、快慢分道”。3年內(nèi)受理破產(chǎn)案件343件，審結(jié)破產(chǎn)案件202件，占同期“執(zhí)轉(zhuǎn)破”案件審結(jié)數(shù)的52.5%，平均審理天數(shù)控制在70天以?xún)?nèi)。
二、借鑒“執(zhí)轉(zhuǎn)破”經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)“類(lèi)個(gè)破”高效審理
截至今年3月，吳江法院個(gè)人債務(wù)清理共立案審查71件，受理63件，涉及執(zhí)行案件526件、債權(quán)人509人、債權(quán)金額20.18億元；審結(jié)68件，其中22件適用重生程序結(jié)案，39件適用清算程序結(jié)案。平均審理天數(shù)81.34天。
（一）依托執(zhí)行法官判斷，尋求合理突破。一是明確實(shí)施部門(mén)。由執(zhí)行局“執(zhí)轉(zhuǎn)破”團(tuán)隊(duì)一體負(fù)責(zé)個(gè)人債務(wù)集中清理案件審查、審理工作。二是法官先行梳理。由執(zhí)行法官梳理所有涉自然人終本案件，對(duì)是否誠(chéng)信和有無(wú)履行能力進(jìn)行判斷后，提供可進(jìn)入個(gè)人債務(wù)清理的名單。三是扎牢受理關(guān)口。明確以“誠(chéng)實(shí)但不幸”的、無(wú)法清償?shù)狡趥鶆?wù)的個(gè)人或個(gè)體工商戶(hù)為實(shí)施對(duì)象。四是集中雙向篩選。確定適合的債務(wù)人后，專(zhuān)人負(fù)責(zé)約談，同時(shí)征求已知債權(quán)人意見(jiàn)。
（二）參照企業(yè)破產(chǎn)程序，規(guī)范審理流程。一是區(qū)別程序類(lèi)型。根據(jù)債務(wù)人收入是否足以維持其生活水平，設(shè)置清算與重生兩類(lèi)清理程序。二是明確節(jié)點(diǎn)期限。參照企業(yè)破產(chǎn)法相關(guān)期限要求，合理設(shè)定期限節(jié)點(diǎn)，簡(jiǎn)化審理程序，突出審理效果。三是規(guī)范文書(shū)制作。參照企業(yè)破產(chǎn)法的文書(shū)制作格式，制作個(gè)人債務(wù)清理程序所涉法律文書(shū)，為執(zhí)行法官審理提供樣板。四是設(shè)定表決規(guī)則。明確申報(bào)債權(quán)的效力，參照企業(yè)破產(chǎn)法針對(duì)更多體現(xiàn)當(dāng)事人意思自治的債務(wù)清償計(jì)劃，適用全體債權(quán)人一致決規(guī)則；對(duì)于強(qiáng)制性色彩較濃的個(gè)人財(cái)產(chǎn)管理、變價(jià)、分配方案，適用三分之二多數(shù)決規(guī)則，兼顧個(gè)體權(quán)利保護(hù)與團(tuán)體決策效率。
（三）遵循個(gè)破制度邏輯，實(shí)現(xiàn)功能相當(dāng)。一是提前刪除失信信息。裁定受理個(gè)人債務(wù)清理申請(qǐng)的，視為被執(zhí)行人主動(dòng)修復(fù)，可提前刪除失信信息。二是確立免責(zé)功能。債務(wù)人完成財(cái)產(chǎn)分配或執(zhí)行完畢債務(wù)清償計(jì)劃而裁定終結(jié)債務(wù)清理程序的，免除其未予償還的債務(wù)。三是堅(jiān)持誠(chéng)信原則。對(duì)于存在逃廢債行為的，應(yīng)終結(jié)個(gè)人債務(wù)清理程序，不予免責(zé)；已免責(zé)的應(yīng)恢復(fù)按原債務(wù)額清償。四是明確自由財(cái)產(chǎn)范圍。自由財(cái)產(chǎn)范圍與執(zhí)行相關(guān)規(guī)定保持統(tǒng)一，確保債務(wù)人的基本生存需求。五是探索信用公示方式。債務(wù)人相關(guān)清償計(jì)劃、信用限制在“信用吳江”平臺(tái)公示，接受社會(huì)各界對(duì)債務(wù)人的監(jiān)督。
推進(jìn)企業(yè)信用修復(fù)典型案例之三
新沂法院：構(gòu)建企業(yè)信用修復(fù)長(zhǎng)效機(jī)制
新沂法院強(qiáng)化善意文明執(zhí)行理念，靈活運(yùn)用“懲戒+激勵(lì)”措施，構(gòu)建企業(yè)信用修復(fù)長(zhǎng)效機(jī)制，護(hù)航富有活力的市場(chǎng)環(huán)境，被最高院評(píng)為“有效實(shí)施失信被執(zhí)行人名單制度示范法院”。
一、完善審批規(guī)范體系，健全懲戒管理機(jī)制
一是實(shí)施分級(jí)預(yù)警。注重審、執(zhí)協(xié)同，審理階段送達(dá)裁判文書(shū)、執(zhí)行階段送達(dá)執(zhí)行通知書(shū)時(shí)一并送達(dá)風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)告知、警示提醒、決定懲戒三級(jí)流程預(yù)警，提示當(dāng)事人拒不履行生效裁判文書(shū)將產(chǎn)生不良征信記錄等后果，督促主動(dòng)履行義務(wù)。
二是注重規(guī)范指引。制定《執(zhí)行案件失信懲戒與信用修復(fù)流程指引》，細(xì)化“有能力履行而拒不履行”等失信行為主客觀判定標(biāo)準(zhǔn)，明確禁止“納失”情形清單，從正反兩方面規(guī)范審慎適用信用懲戒措施。
三是強(qiáng)化審批監(jiān)管。實(shí)行“法官+信用懲戒管理專(zhuān)員+執(zhí)行局局長(zhǎng)+分管院長(zhǎng)”四級(jí)審批制度，重點(diǎn)核查被執(zhí)行人企業(yè)登記信息、是否注銷(xiāo)或進(jìn)入破產(chǎn)程序、是否屬于反向禁止情形，嚴(yán)格規(guī)范失信認(rèn)定和發(fā)布流程。
二、完善標(biāo)準(zhǔn)識(shí)別體系，健全分類(lèi)修復(fù)機(jī)制
一是堅(jiān)持善意文明執(zhí)行理念，識(shí)別“希望企業(yè)”。落實(shí) “六穩(wěn)”“六?！闭?，對(duì)有市場(chǎng)前景，但暫時(shí)經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)，積極延伸司法服務(wù)，為企業(yè)“輸血復(fù)活”開(kāi)路護(hù)航。從事消毒劑生產(chǎn)的康世源藥業(yè)公司曾被納入失信名單，新冠疫情爆發(fā)初期，新沂法院開(kāi)辟綠色通道，促成雙方和解并屏蔽企業(yè)失信信息，及時(shí)幫助企業(yè)排除生產(chǎn)環(huán)節(jié)的融資障礙，恢復(fù)防疫物資生產(chǎn)。
二是堅(jiān)持“企業(yè)法人無(wú)終本”理念，識(shí)別“僵尸企業(yè)”。實(shí)行“一體導(dǎo)入、高效審理、多元保障”工作法，推進(jìn)“執(zhí)轉(zhuǎn)破”機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)，推動(dòng)“僵尸企業(yè)”有序退出市場(chǎng)。發(fā)揮破產(chǎn)重整、破產(chǎn)和解制度優(yōu)勢(shì)，幫助困難企業(yè)重現(xiàn)生機(jī)?！坝访f”是一家食品生產(chǎn)企業(yè)，在全國(guó)有一定知名度，企業(yè)陷入債務(wù)危機(jī)后，新沂法院提出重整方案，招引戰(zhàn)略投資人，得到債權(quán)人認(rèn)可。企業(yè)重整后恢復(fù)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，化解執(zhí)行案件23件，債務(wù)金額3400萬(wàn)元。
三是堅(jiān)持“有行動(dòng)就有感動(dòng)”理念，識(shí)別“困境企業(yè)”。對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常但陷入“連環(huán)債務(wù)”的企業(yè)，體諒企業(yè)感受，注重實(shí)現(xiàn)勝訴權(quán)益，解開(kāi)糾紛“死循環(huán)”，按下企業(yè)“激活鍵”。某混凝土公司作為被執(zhí)行人案件13件，標(biāo)的額近2000萬(wàn)元，但該企業(yè)在外地有1000余萬(wàn)元債權(quán)，新沂法院輾轉(zhuǎn)江西等地，為該企業(yè)執(zhí)行到位500余萬(wàn)元債權(quán)。被執(zhí)行人也積極籌款清償所有債務(wù)。
三、完善信息管理體系，健全動(dòng)態(tài)管理機(jī)制
一是在線(xiàn)分類(lèi)管理，精準(zhǔn)管控案件。建立失信企業(yè)被執(zhí)行人名錄，“一企一案”嵌入大審判管理中心，實(shí)行智能管理，實(shí)時(shí)獲取失信企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、資產(chǎn)查控、案件執(zhí)行進(jìn)展等情況，為信用修復(fù)提供數(shù)據(jù)支撐。
二是強(qiáng)化數(shù)據(jù)共享，動(dòng)態(tài)更新信息。與市場(chǎng)監(jiān)管局建立企業(yè)信息查詢(xún)專(zhuān)線(xiàn)，共享企業(yè)信息。對(duì)符合信用修復(fù)條件和違反信用承諾案件，及時(shí)介入監(jiān)管。常態(tài)化開(kāi)展“錯(cuò)誤納失”排查整治活動(dòng)。
三是暢通救濟(jì)渠道，及時(shí)解決訴求。上線(xiàn) “新沂執(zhí)行互融云”平臺(tái)，暢通信用修復(fù)受理渠道，及時(shí)處理訴求。某地產(chǎn)公司金融借款合同糾紛一案，地產(chǎn)公司提出異議，要求解除信用懲戒措施。新沂法院通過(guò)定向詢(xún)價(jià)發(fā)現(xiàn)抵押財(cái)產(chǎn)價(jià)值足以清償債務(wù)，征詢(xún)銀行意見(jiàn)后，當(dāng)日即解除懲戒措施。
四、完善協(xié)同管理體系，健全綜合治理機(jī)制
一方面，強(qiáng)化失信約束，發(fā)揮聯(lián)合懲戒強(qiáng)制力，提高企業(yè)失信成本，促使企業(yè)主動(dòng)清償債務(wù)。在年初人大代表?yè)Q屆選舉期間，5名企業(yè)負(fù)責(zé)人因資格受限，主動(dòng)履行義務(wù)。另一方面，注重效果應(yīng)用，向誠(chéng)信企業(yè)出具《訴訟誠(chéng)信證明》，并推送給行業(yè)主管部門(mén)，落實(shí)激勵(lì)措施，在訴訟費(fèi)減免、政府采購(gòu)、貸款授信等方面給予政策優(yōu)惠，激勵(lì)企業(yè)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。
售前咨詢(xún)專(zhuān)員